سياسة ائتمان العملاء تحدد حدود الائتمان وشروط السداد وقواعد الاستثناء وإيقاف البيع عند تجاوز الحد، مع دورة مراجعة دورية.تنتج جدول Credit Limits وربطًا مباشرًا بمتابعة AR Aging لفرق المبيعات والتحصيل.

مصفوفة RACI المالية توزع مسؤوليات الإقفال والضرائب والتقارير بين الفريق (Responsible/Accountable/Consulted/Informed).تنتج خريطة أدوار قابلة للتنفيذ تربط المهام بالملاك والمواعيد، لفرق الحسابات عند التسليم واستلام المهام.