تتبع التسهيلات البنكية يسجل حدود التسهيلات والسحوبات والمتاح والرسوم وتواريخ التجديد لكل بنك/منتج تمويلي.ينتج تقرير استخدام وتكلفة تمويل، لمدير خزينة يربط التسهيلات بتوقع التدفق النقدي.
لوحة النقد اليومي تعرض أرصدة البنوك والنقد المتاح والتدفقات الداخلة/الخارجة حسب بنك وعملة مع تنبيهات لالتزامات قريبة.تنتج صورة يومية للسيولة، لمدير مالي يقرر سداد الموردين أو السحب من التسهيلات.
نموذج إدارة حسابات القروض والتسهيلات هو برنامج إكسل شامل لإدارة ومتابعة القروض والتسهيلات البنكية وغير البنكية، مع جداول احتساب تفصيلية ودقيقة، مما يسهل مطابقة الأرصدة مع الأنظمة المحاسبية وإجراء القيود المحاسبية اللازمة بكفاءة.
تحليل الرسوم البنكية يجمع عمولات التحويلات والبوابات والمنتجات البنكية ويصنفها حسب بنك/حساب مع اتجاهات شهرية.ينتج تقرير أعلى الرسوم ومسبباتها، لمدير مالي يراجع تكلفة التحصيل والتعاملات البنكية قبل التفاوض.
تسوية البنك تطابق كشف البنك مع دفتر النقد وتُصنف البنود المعلقة والرسوم والمرتجعات وتُجهز قيود التصحيح.ينتج جدول تسوية ورصيد معدل وتقارير فروقات، لمحاسب خزينة أو رئيس حسابات قبل إقفال الشهر.
نموذج سيناريوهات السيولة يحسب Base/Best/Worst عبر Drivers للتحصيل والمبيعات والمرتجعات وشروط السداد وتحليل الحساسية.ينتج Stress Test للسيولة وخطة إجراءات، لمدير مالي يراجع قدرة الشركة على تحمل الصدمات.
تحليل حساسية سعر الفائدة يبني سيناريوهات رفع/خفض على القروض المتغيرة ويحدد تواريخ Repricing وأثرها على مصروف الفائدة.ينتج تقرير تأثير على الربح وCovenants، لمدير خزينة أو مدير مالي يراجع مخاطر التمويل قبل الإقفال.
