حزمة مطابقة بوابات الدفع والتسويات البنكية (Payment Gateway Reconciliation Pack) – ملفات Excel
318
مطابقة بوابات الدفع تربط معاملات Mada/Visa/MC/ApplePay/STC/Stripe بتسويات البنك مع تفكيك الرسوم وRefunds وChargebacks.تنتج تقرير فروقات وتسويات جاهز للإقفال لفرق مالية التجارة الإلكترونية.
البوابة تقول رقم، والبنك يقول رقم ثاني — وأنت تدوّر الفرق يدوي آخر كل شهر؟
حزمة مطابقة بوابات الدفع تبني لك مسار كامل من المعاملة للبنك: Transaction → Settlement → Bank Statement → Clearing Rollforward → قيود الإقفال. تغطّي Mada وVisa وMastercard وApplePay وSTC Pay وStripe — مع تفكيك الرسوم وRefunds وChargebacks في ملفات Excel جاهزة
🛡️ ضمان 7 أيام
📊 ملفات Excel قابلة للتعديل
5 أعراض أنك تحتاج حزمة مطابقة بوابات الدفع
1فروقات غير مفسّرة بين البوابة والبنك: تقرير البوابة يُظهر مبلغ Sales، وكشف البنك يُظهر Payout مختلف — والفرق ضايع بين رسوم ومرتجعات وتوقيت تسوية.
2رسوم البوابات مبهمة: كل بوابة تخصم نسبة مختلفة (MDR، Fixed Fee، Cross-border) — وما عندك جدول يفكّك الرسوم ويطابقها مع الخصم الفعلي.
3Refunds وChargebacks بلا تتبّع: المرتجعات والنزاعات تُخصم من الـ Payout لكن ما تُربط بالمعاملة الأصلية — فتتراكم فروقات شهر بعد شهر.
4حساب Payment Gateway Clearing غامض: الرصيد يتضخّم ولا أحد يعرف تفسيره — لأن ما فيه Rollforward يوضّح الافتتاحي والحركات والإغلاق.
5الإقفال الشهري يتأخر بسبب المطابقة: كل نهاية شهر تصير المطابقة “بحث يدوي” في ملفات مبعثرة — والنتيجة: تأخير الإقفال أو إقفال بفروقات معلّقة.
ماذا ستحصل عليه؟
ملفات Excel متكاملة تغطّي كامل مسار المطابقة — من المعاملة الأولى حتى تسليم Closing Pack:
| Multi-Gateway Ledger | سجل موحّد لكل بوابة (Mada/Visa/MC/ApplePay/STC/Stripe) مع Transaction ID وتاريخ ومبلغ ونوع العملية |
| Settlement Matching Sheet | ربط تقارير Settlement/Payout بالمعاملات — تفكيك Gross وNet والرسوم لكل دفعة |
| Bank Reconciliation Sheet | مطابقة Payouts مع كشف البنك + قائمة “Payouts غير ظاهرة” و”إيداعات بلا مرجع” |
| Clearing Rollforward | حركة حساب Payment Gateway Clearing: افتتاحي → حركات → تسويات → رصيد إغلاق مع تفسير الفروقات |
| Refunds & Chargebacks Tracker | تتبّع كل مرتجع ونزاع وربطه بالمعاملة الأصلية والـ Payout الذي خُصم منه |
| JE Log & Closing Pack | قيود محاسبية جاهزة للترحيل + ملف إقفال شهري قابل للتسليم للمراجع والإدارة المالية |
كيف تستخدم الحزمة في 4 خطوات؟
استيراد بيانات البوابات
صدّر تقارير المعاملات من كل بوابة (Mada/Visa/MC/ApplePay/STC/Stripe) والصقها في Multi-Gateway Ledger. الأعمدة معدّة مسبقاً لتستقبل Transaction ID والمبلغ والتاريخ والحالة.
مطابقة التسويات والرسوم
أدخل تقارير Settlement/Payout من البوابة — الملف يربطها بالمعاملات تلقائياً ويفكّك الفرق بين Gross وNet إلى: رسوم MDR، Refunds، Chargebacks، وفروقات توقيت.
مطابقة كشف البنك
الصق كشف البنك في Bank Reconciliation Sheet — الملف يُظهر لك فوراً: Payouts تمّت لكن لم تظهر بالبنك، وإيداعات بالبنك بلا مرجع بوابة. صفّر الفروقات قبل الإقفال.
تسليم Closing Pack
راجع Clearing Rollforward للتأكد من رصيد الحساب الوسيط، ثم رحّل القيود من JE Log. الملف ينتج تقرير إقفال شهري جاهز للتسليم — بفروقات مفسّرة وقيود مرحّلة.
المطابقة بدون الحزمة مقابل معها
| البند | ❌ بدون الحزمة | ✅ مع الحزمة |
|---|---|---|
| مطابقة البوابات | بحث يدوي في ملفات مبعثرة كل نهاية شهر | سجل موحّد لكل البوابات بـ Transaction ID |
| الرسوم والخصومات | الفرق بين Gross وNet “تقريبي” وغير مفكّك | تفكيك كامل: MDR + Refunds + Chargebacks لكل Payout |
| مطابقة البنك | مقارنة يدوية بين Payouts وكشف الحساب | ربط تلقائي + قوائم فروقات جاهزة |
| حساب Clearing | رصيد غامض يتضخّم بلا تفسير | Rollforward واضح من الافتتاحي للإغلاق |
| الإقفال الشهري | تأخير أو إقفال بفروقات معلّقة | Closing Pack جاهز بقيود وفروقات مفسّرة |
• تدير متجر إلكتروني أو منصة تستقبل مدفوعات عبر أكثر من بوابة
• محاسب أو مدير مالي في شركة تجارة إلكترونية
• تعاني من فروقات شهرية بين تقارير البوابة وكشف البنك
• فريقك المالي يقضي ساعات في مطابقة يدوية كل نهاية شهر
• تحتاج تقرير إقفال شهري قابل للتسليم للمراجع
• تستخدم بوابة واحدة فقط بحجم معاملات بسيط جداً
• لديك نظام ERP يقوم بالمطابقة التلقائية بالكامل ولا تحتاج ملفات خارجية
هل الحزمة تدعم كل البوابات المذكورة فعلاً؟
نعم — الملفات مصممة لتستقبل بيانات Mada وVisa وMastercard وApplePay وSTC Pay وStripe. الأعمدة موحّدة لكن مرنة بحيث تضيف أي بوابة إضافية بنفس الهيكل.
هل تعالج الحزمة Refunds وChargebacks؟
نعم. فيه شيت مخصص يتتبّع كل مرتجع ونزاع ويربطه بالمعاملة الأصلية والـ Payout الذي خُصم منه — فلا تبقى فروقات بلا تفسير.
هل الملفات قابلة للتعديل؟
بالكامل. ملفات Excel مفتوحة تعدّلها حسب بواباتك وعملاتك وهيكل حساباتك. دفعة واحدة بدون اشتراكات، مع تحديثات مجانية مدى الحياة.
ماذا لو احتجت مساعدة بعد الشراء؟
دعم فني عبر البريد الإلكتروني. ضمان استرداد كامل خلال 7 أيام إذا وُجد خلل تقني.
جاهز تصفّر فروقات البوابات وتسلّم إقفال شهري نظيف؟
6 ملفات Excel متكاملة: Multi-Gateway Ledger + Settlement Matching + Bank Reconciliation + Clearing Rollforward + Refunds Tracker + Closing Pack — دفعة واحدة بدون اشتراكات.
| الفئات | المبيعات والذمم المدينة |
|---|---|
| المسمّى الوظيفي | محاسب, محاسب خزينة |
| المستوى | متقدم |
| الصيغة | Excel |
منتجات ذات صلة
النموذج المعياري الشامل لدليل الحسابات (Standard Chart of Accounts) – ملف Excel
نموذج دليل حسابات أداة محاسبية على إكسل تتضمن هيكلًا محاسبيًا مُصنفًا بدقة ومرونة ليُلائم مختلف القطاعات، متوافق مع معايير المحاسبة الدولية (IAS/IFRS)، مصحوبة بشرح محاسبي شامل لكل حساب والحالات العملية لاستخدامه. تمكنك من بناء أساس متين لنظامك المحاسبي وتوجيه المعاملات المالية بدقة، مما يُسهل إعداد التقارير والقوائم المالية الموثوقة وتحليل الأداء المالي بمؤشرات دقيقة.
المراجعات
واضح المرشحاتلا توجد مراجعات بعد.