Value Proposition:
Forecast واحد يُعطيك “رقمًا”، لكن سيناريوهات السيولة تعطيك مخاطر + حدود قرار.
هذا النموذج يبني توقع سيولة متعدد يعتمد على Drivers واضحة (تحصيل/تأخير/مدفوعات إلزامية/FX)،
ثم يُخرج لك: أسبوع العجز في أسوأ حالة + قيمة التمويل المطلوبة + قائمة إجراءات.

في 20 ثانية: ماذا ستحصل عليه؟

• Base Best Worst: ثلاث سيناريوهات على نفس الهيكل (Opening/In/Out/Closing).
• Drivers Table: افتراضات قابلة للتعديل (DSO, Collection %, Delay days, FX, Payment slippage).
• سيناريو أسوأ حالة: تأخير تحصيل + ضغط مدفوعات + تراجع مبيعات (اختياري) في آن واحد.
• تحليل حساسية السيولة: اختبار تأثير كل Driver منفردًا (IBR-style) على الرصيد الأدنى.
• Stress testing السيولة: صدمات مركبة (Shock Packs) قابلة للتفعيل بضغطة.
• Shortfall Alerts: إنذار عجز + Minimum Cash Buffer + Funding Required.
• Action Playbook: إجراءات تمويل/تأجيل/تسريع تحصيل مرتبطة بكل مستوى عجز.
• Waterfall Explanation: لماذا اختلف Base عن Worst؟ (Driver impact breakdown).
• Dashboard: أدنى رصيد متوقع لكل سيناريو + Week of Shortfall + Required Facility.

مناسبة لـ

• الشركات التي لديها تذبذب تحصيل (DSO مرتفع) أو موسمية في المدفوعات.
• فرق الخزينة التي تدير تسهيلات بنكية/تمويل قصير الأجل.
• الإدارة المالية التي تريد “Stress Test” قبل توسع/استثمار/توزيعات.

غير مناسبة لـ

• منشآت لا تمتلك بيانات متوقعة للتحصيل والمدفوعات (سيكون السيناريو مبنيًا على تخمينات).
• من يريد Budget طويل الأجل فقط—هذا نموذج سيولة تشغيلي قصير/متوسط.

Forecast واحد / Forecast متعدد السيناريوهات

قبل الاستخدام: 5 أعراض أن السيولة “غير مقاومة للصدمات”

• يتغير التوقع كل أسبوع بدون توثيق الفرضيات.
• لا يوجد رقم واضح للعجز في Worst Case ولا خطة تمويل.
• يتم تأجيل مدفوعات عشوائيًا بدل ضبط أولويات حسب الأثر.
• تأخر التحصيل أسبوعين يسبب أزمة مفاجئة بدون إنذار مبكر.
• عدم القدرة على شرح للإدارة: ما Driver الأكثر تأثيرًا على السيولة؟

بعد التطبيق (نقطتان فقط)

• خريطة مخاطر: Shortfall Week + Required Funding + Stress Test واضح.
• جاهزية قرار: Action Playbook مرتبط بمحركات العجز بدل رد فعل.

كيف يعمل نموذج السيناريوهات عمليًا؟

1) بناء Base Case (المرجعي)

• توقع تحصيلات أسبوعية من AR حسب DSO/Collections plan.
• توقع مدفوعات أسبوعية (Mandatory vs Discretionary).
• Opening cash + Net movement = Closing cash.

2) بناء Best Case

• تحصيل أسرع/نسبة تحصيل أعلى.
• تأخير بعض المدفوعات غير الحرجة (اختياري).
• تحسين FX أو تجنب مصروف كبير (حسب واقع الشركة).

3) بناء Worst Case (Stress Scenario)

• تأخر تحصيلات رئيسية (مثلاً 20–30%) أسبوعين.
• زيادة مدفوعات إلزامية أو ضغط موردين/ضرائب.
• تدهور شرط واحد أو أكثر (FX / margin / unexpected cash out).

4